Trinity-Studie: Strategie gegen die Rentenlücke

Worum geht es?

Nicht selten stehen Menschen, die über viele Jahre hinweg Geld in Form von Aktien und ETFs oder durch Sparpläne angehäuft haben, vor der Frage, wie sie dieses Vermögen im Rentenalter adäquat nutzen sollten. Tatsächlich kann diese Fragestellung als sehr komplex betrachtet werden und erfordert eine ausreichende finanzielle Bildung vor allem im Hinblick auf Anlagestrategien. Hier droht die sogenannte Rentenlücke: Es besteht die Gefahr, dass die finanziellen Reserven versiegen und Rentner ins Defizit geraten.

Für dieses Problem bietet die sogenannte Trinity-Studie eine simple Lösung: Die Studie unterteilte das Vermögen in 50 Prozent Aktien und 50 Prozent Anleihen und entnahm jährlich vier Prozent der ursprünglichen Summe. Den Rest ließ sie weiter arbeiten und investierte. Mit dieser Strategie hatte man in 96 Prozent aller Fälle über einen Zeitraum von 30 Jahren kein Geld verloren.

Es ist allerdings wichtig zu beachten, dass diese Strategie auf dem amerikanischen Markt entwickelt wurde und eine direkte Übertragung auf andere Märkte nicht immer erfolgversprechend ist. Daher ist es notwendig, weitere Faktoren in Betracht zu ziehen und einen passenden und individuellen Finanzplan aufzustellen.

Zusammenfassung

• Für den sinnvollen Umgang mit angespartem Geld im Rentenalter bietet sich das Modell der Trinity-Studie an.
• Trinity-Formel unterteilt Vermögen in Aktien und Anleihen und entnimmt jährlich festgelegte Prozentzahl.
• Modell sollte den individuellen Gegebenheiten angepasst und keine blind übernommene Strategie sein.

Was Investoren wissen sollten

Als Verkaufs- und Vertriebsexperte im Investmentbereich ist es wichtig zu wissen, dass die sogenannte Trinity-Studie zwar einen guten Leitfaden anbietet, wie ertragreiches Vermögen im Ruhestand ausgegeben werden kann, aber die Grenzen dieser Formel zu verstehen. Sie wurde entwickelt, um mit einem Balance-Portfolio aus Aktien und Anleihen sichere Entnahmen zu ermöglichen, ohne das angesparte Kapital auszuschöpfen. Die Strategie wurde jedoch für den amerikanischen Markt konzipiert, und jeder Investor sollte sie entsprechend anpassen, um seine individuellen Anlageziele und Marktgegebenheiten zu berücksichtigen.

Jeder Investor steht vor individuellen Herausforderungen und hat unterschiedliche Ziele, die spezielle Anforderungen an die eigene Anlagestrategie stellen. Daher ist es notwendig, den jeweiligen Kontext und die individuellen Umstände zu berücksichtigen.

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Diese Zusammenfassung basiert auf dem Beitrag Trinity-Formel – Die Geheimformel für Ihre Rente: So haben Sie endlose Geldflüsse im Alter
Quelle: FOCUS Online