Rebalancing: Wie Anleger ihre Portfolios optimieren

Worum geht es?

In diesem Artikel dreht sich alles um die regelmäßige Umschichtung eines Anlageportfolios, auch als Rebalancing bekannt. Letzteres ist besonders wichtig, um das Risikoprofil des Depots an die ursprüngliche Anlagestrategie anzupassen. Anleger legen bei Depotöffnung fest, wie viel von ihrem Kapital sie in verschiedene Assetklassen wie Aktien und Anleihen investieren möchten. Schwankungen an den Märkten können jedoch dazu führen, dass bestimmte Investments ein größeres Gewicht bekommen als ursprünglich geplant, was das Risikoprofil des Depots verändert.

Rebalancing bietet die Möglichkeit, das Depot wieder in seine ursprüngliche Form zu bringen, indem zu gewichtige Anteile verkauft und untergewichtige Anteile gekauft werden. Außerdem ermöglicht es Gewinnmitnahmen, indem sich Anleger von Teilen der Gewinner-Aktien trennen. Es gibt keine feste Regel, wie oft man ein Portfolio umschichten sollte, aber Experten empfehlen, dies etwa einmal im Jahr zu tun.

Zusammenfassung

• Rebalancing ist ein Vorgang, der eine regelmäßige Aktualisierung des Anlageportfolios impliziert, um dessen Risikoprofil in Übereinstimmung mit der ursprünglichen Anlagestrategie zu halten.
• Durch Rebalancing werden Transferkosten und Steuern auf realisierte Kursgewinne fällig.
• Es gibt keine bestimmte Frequenz für Rebalancing, Experten empfehlen jedoch, dies mindestens einmal jährlich vorzunehmen.

Was Investoren wissen sollten

Für Investoren ist Rebalancing eine wichtige Methode, um ihr Portfolio in Übereinstimmung mit ihrer ursprünglichen Anlagestrategie zu halten. Unausgeglichene Portfolios können dazu führen, dass Investoren einer höheren Risikostufe ausgesetzt sind als ursprünglich geplant.

Des Weiteren ermöglicht Rebalancing Gewinnmitnahmen und antizyklisches Investieren, also den Verkauf von Gewinneraktien und Kauf von Verliereraktien. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass jeder Rebalancing-Akt Gebühren und Steuern mit sich bringt und daher sorgfältig überlegt sein sollte. Ein regelmäßiger Blick auf das eigene Depot und gegebenenfalls eine Anpassung kann die eigene Investmentstrategie unterstützen und mögliche Risiken minimieren.

Diese Zusammenfassung basiert auf dem Beitrag Rebalancing zum Jahresstart: Warum es sich lohnt, euer Depot umzuschichten
Quelle: Aktuelle News von Business Insider Deutschland